Allianz Baufinanzierung: Konditionen und Zinsen im Test

Ob gebaut, gekauft oder modernisiert werden soll – kein Baufinanzierungskunde ist wie der andere. Deshalb ist es praktisch, wenn der Baukredit individuell an die persönliche Situation angepasst werden kann. Die Allianz sorgt mit einer an die jeweilige Lebenssituation anpassbare Tilgung, die Möglichkeit von Sondertilgungen sowie ein vorzeitiges Rückzahlungsrecht für besonders hohe Flexibilität und bietet damit für jeden ihrer Kunden eine maßgeschneiderte Baufinanzierung. Allianz Kunden können aus drei verschiedenen Varianten wählen: Klassisches Tilgungsdarlehen, VolltilgerDarlehen oder endfälliges Darlehen.

Die Allianz, vor allem im Versicherungsbereich bekannt, ist einer der größten Finanzdienstleister der Welt. Bereits 1890 nahm das Unternehmen seine Geschäftstätigkeit auf. Heute ist die Allianz in mehr als 70 Ländern vertreten und hat ihr Geschäftsfeld über Versicherungen hinaus erweitert – ein Beispiel dafür ist die Allianz Baufinanzierung. Erfahrungen, die durch das jahrelange Bestehen der Allianz gesammelt werden konnten, fließen auch hier ein.

Ablauf der Allianz Baufinanzierung

Inhaltsverzeichnis

Finanzierungsvarianten
Erfahrungen und Test
Finanzierungsmerkmale
Die Allianz im Vergleich

Die Aufnahme einer Immobilienfinanzierung ist immer ein großer Schritt, der wohlüberlegt sein will. Aus diesem Grund ist es nur allzu sinnvoll, sich verschiedene Angebote anzusehen, um den passenden Kredit zu finden. Wer einen Blick auf ein Allianz Darlehen geworfen hat, kann sich auch darüber noch genauer informieren. Hilfreich können hier beispielsweise die Meinungen anderer Kunden sein, die bereits mit einer Allianz Baufinanzierung Erfahrung haben.

Hat man sich schließlich dazu entschieden, den Kauf oder Bau seines Eigenheims mit einem Allianz Baukredit zu finanzieren, kann sich über individuelle Beratung und eine maßgeschneiderte Finanzierungslösung freuen. Um die bestmögliche Finanzierung zu erhalten, sind nur wenige Schritte notwendig. Interessenten können entweder online oder bei ihrer nächsten Allianz Agentur eine Anfrage stellen. Wer seine persönliche Baufinanzierung online anfragen möchte, kann dies mit nur wenigen Angaben in die Wege leiten. Dabei spielen vor allem Informationen zum finanzierenden Objekt sowie persönliche Angaben eine Rolle. Anhand dieser Daten wird schließlich ein Angebot der Allianz Baufinanzierung erstellt.

Möchte man dieses annehmen, wird ein persönlicher Beratungstermin vereinbart. Der Berater erstellt im Gespräch ein individuelles Finanzierungskonzept. Im Anschluss können Antrag und erforderliche Unterlagen zur Prüfung eingereicht werden, woraufhin ein Vertragsangebot erstellt und dem Kunden zur Unterschrift vorgelegt wird. Danach erhält der zukünftige Bauherr zuverlässig die vertraglich festgelegte Auszahlung und kann diese in sein Traumhaus investieren.

Varianten der Allianz Baufinanzierung

Möchte man eine Allianz Baufinanzierung abschließen, hat man zunächst die Möglichkeit, sich zwischen drei verschiedenen Varianten zu entscheiden. Zum einen ist dies ein Tilgungsdarlehen, das als herkömmliches Annuitätendarlehen mit konstanten Raten für eine gute Planbarkeit sorgt. Wer es sich leisten kann und die eigenen vier Wände möglichst schnell schuldenfrei bewohnen möchte, kann sich diesen Wunsch auch mit dem VolltilgerDarlehen erfüllen. Bei dieser Variante ist der Zeitpunkt der endgültigen Entschuldung schon bei Abschluss festgelegt.

Die letzte Möglichkeit ist ein endfälliges Darlehen, bei dem der Kreditnehmer zunächst nur die anfallenden Zinsen zahlt. Der vollständige Darlehensbetrag muss erst zu Ende der Laufzeit komplett bezahlt werden. Besonders geeignet ist dies für Kapitalanleger oder Vermieter, die während der Darlehenslaufzeit in eine Renten- oder Lebensversicherung einzahlen und den Kredit schließlich mit dieser zurückzahlen. Dies bietet unter anderem steuerliche Vorteile.

Entscheidet man sich für ein klassisches Tilgungsdarlehen, ist dieses nach Ablauf der Laufzeit beziehungsweise der Zinsgarantie in der Regel noch nicht abgezahlt. In diesem Fall wird eine Anschlussfinanzierung notwendig. Auch in diesem Bereich hält die Allianz passende Lösungen bereit.

Forward Darlehen Allianz

Die Kreditzinsen sind aktuell in einem historischen Tief. Möchte man sich besonders günstige Allianz Hypothekenzinsen sichern, benötigt aber noch keine Anschlussfinanzierung, heißt die Lösung Allianz Forward Darlehen.

Details zu Forward Darlehen

Anschlussfinanzierung Allianz

Um die Restschuld, die nach Ablauf der ersten Immobilienfinanzierung – abgeschlossen bei Allianz oder anderen Anbietern spielt dabei keine Rolle – zu begleichen, eignet sich eine Allianz Anschlussfinanzierung.

Details zur Anschlussfinanzierung

Baufinanzierung Allianz: Erfahrungen und Test

Wer ein Darlehen aufnimmt, möchte in der Regel nicht nur günstige Zinsen und attraktive Konditionen, sondern auch einen verlässlichen Anbieter. Um sich genauer zu informieren, kann man beispielsweise auf die Meinung anderer Kunden zurückgreifen, die bereits mit der Allianz Baufinanzierung Erfahrung gesammelt haben. Ein weiterer Anhaltspunkt können Verbrauchertests oder Preise und Auszeichnungen sein – dies gilt auch für die Allianz Baufinanzierung. Test und Details zu Auszeichnungen kann man am einfachsten online finden.

FMH Finanzberatung
2016

Die FMH Finanzberatung verlieh der Allianz zum wiederholten Male den Titel „Bester Baufinanzierer bundesweit“ und zeichnete sie dafür mit dem „FMH Award 2016“ aus.

n-tv und FMH Finanzberatung
09/2015

Mit ihrem VolltilgerDarlehen konnte sich die Allianz gegen 29 Mitstreiter behaupten und sich die Auszeichnung „Bestes VolltilgerDarlehen bundesweit“ sichern.

n-tv und FMH Finanzberatung
08/2015

Auch die „Flexibelste Baufinanzierung bundesweit“ findet man bei der Allianz. Diese konnte sich im Vergleich von 40 Banken und Versicherungen durchsetzen.

Merkmale der Allianz Baufinanzierung

Sicherheit durch lange Zinsbindung: Wer sich für eine Allianz Immobilienfinanzierung entscheidet, kann zwischen Zinsbindungen von 5 bis 40 Jahren wählen.
Auf Wunsch inklusive Versicherung: Als Versicherungsunternehmen bietet die Allianz auch die Möglichkeit, mit einem Darlehen verschiedene Versicherungen abzuschließen, um sich, seine Angehörigen und das zukünftige Eigenheim optimal abzusichern.
Verschiedene Baufinanzierungsvarianten: Jeder Finanzierungswunsch hat eine andere Ausgangssituation und verfolgt andere Ziele. Ganz gleich, ob die erworbene Immobilie als Eigenheim oder als Altersvorsorge genutzt werden soll, die Allianz hält verschiedene Varianten und Möglichkeiten bereit, um jedem Kunden eine maßgeschneiderte Lösung bieten zu können.

Bauzinsen Allianz im Detail

An oberster Stelle auf der Wunschliste für einen Kredit stehen meist günstige Hypothekenzinsen. Allianz Kunden können sich diese sogar bis zu 40 Jahre festschreiben lassen. Wer sich für ein erstes Angebot zunächst einmal informieren möchte, kann den Baufinanzierungsrechner der Allianz nutzen und erhält dann eine für seine persönliche Situation mögliche Finanzierung inklusive Sollzins und effektivem Jahreszins. Falls gewünscht kann er anhand dieser Informationen die Angebote verschiedener Baufinanzierer miteinander vergleichen. Ein Anbieter Vergleich konzentriert sich oft vor allem auf aktuelle Bauzinsen. Allianz und ihre Mitbewerber wetteifern häufig um die günstigsten Angebote – zum Vorteil für die Kunden, die damit durchaus von einem Vergleich profitieren können.

Serviceleistungen der Allianz

Die Allianz punktet im Baufinanzierungsbereich vor allem mit den verschiedenen Darlehensvarianten. Dabei geht es nicht nur um Tilgungsdarlehen, VolltilgerDarlehen oder endfälliges Darlehen – die Allianz hält beispielsweise auch verschiedene Förderkredite, wie KfW-Darlehen oder ein Riesterdarlehen bereit. Unabhängig von den individuellen Wünschen und Anforderungen – jeder Kunde erhält eine maßgeschneiderte Allianz Baufinanzierung. Konditionen und genauere Details werden dabei in einem persönlichen Beratungsgespräch geklärt.

Zukünftige Hausbesitzer, die sich für einen Allianz Immobilienkredit entschieden haben, können sich aber nicht nur auf die Beratung durch ihren persönlichen Berater und eine Allianz Agentur verlassen. Darüber hinaus können sie auch vom Versicherungs-Know-How des Unternehmens profitieren und zusätzlich zur Baufinanzierung sinnvolle Versicherungen abschließen. Wer noch am Anfang des Planungsprozesses steht, kann verschiedene Rechner nutzen, um einen für sie geeigneten Kredit zu finden. Diese helfen beispielsweise dabei, zu ermitteln, wie viel Budget man überhaupt für den Erwerb einer Immobilie zur Verfügung hätte.

Weitere Produkte der Allianz

Die meisten Menschen denken in Zusammenhang mit der Allianz wohl eher an Versicherungen als an einen Baukredit. Allianz Kunden können von einem breiten Angebot profitieren, das nahezu jeden Lebensbereich abdeckt. Es erstreckt sich von Versicherungen für das alltägliche Leben, wie Haftpflicht- oder Autoversicherungen, über den Bereich Vorsorge und Vermögen bis hin zu Gesundheits- und Pflegeversicherungen.

Die Allianz Baufinanzierung im Vergleich zur Konkurrenz

Der Traum vom Eigenheim ist für viele Menschen mit einem Immobilienkredit verbunden. Wer sich hier für eine Allianz Baufinanzierung entscheidet, kann von günstigen Zinsen, persönlicher Beratung und einer maßgeschneiderten Finanzierung profitieren. Um sicher zu gehen, dass man auch das beste Angebot gefunden hat, kann es sinnvoll sein, einen Angebotsvergleich durchzuführen. Viele Anbieter bieten Baufinanzierungsrechner – Allianz gehört dazu, – die anhand individuell eingetragener Informationen ein realistisches Angebot unterbreiten. Mit diesen Informationen kann man schließlich mehrere Angebote miteinander vergleichen. Wer sich dies noch einfacher machen möchte, kann auf einen Bauzinsen Vergleich zurückgreifen, der verschiedene Baufinanzierungen und ihre Konditionen einander automatisch gegenüberstellt und das passende Produkt auf einen Blick erkennen lässt.