Santander Baufinanzierung

Die Santander Bank ist das zweitgrößte Finanzinstitut Europas und bietet deutschlandweit flexible Baufinanzierungen für Privatkunden an.

Baufinanzierung der Santander im Vergleich:

  • Vergleich mehrerer Finanzdienstleister
  • Auch als Forward-Darlehen möglich
  • Ergänzung mit KfW-Darlehen möglich
  • individuelle Rückzahlungsmöglichkeiten
  • Persönliche vor Ort

Bauzinsen der Santander am 17.12.2017

Aktuell können keine Zinsen der Santander gezeigt werden. Alternativ werden 10 der günstigsten Finanzierungen berechnet.

Wer eine Immobilie mietet und monatliche Mieten bezahlt, sammelt im Laufe der Jahre eine hohe Summe an Mietzahlungen an. Dieses Geld könnte auch in ein Eigenheim investiert werden. Wer sich für eine Baufinanzierung interessiert, kann das Angebot der Santander Bank prüfen: Attraktive Konditionen, kundenfreundliche Serviceleistungen und flexible Tilgungsmöglichkeiten im Rahmen ihrer Baufinanzierung sprechen durchaus für die Santander. Bauzinsen, aktuell besonders niedrig, und die Aussicht auf weiter steigende Mietpreise, wecken in vielen außerdem den Wunsch möglichst schnell das neue Zuhause beziehen zu können. Mit Hilfe einer Santander Baufinanzierung kann der Darlehensnehmer schon in der neuen Immobilie leben und ganz bequem von dort aus tilgen.

Ablauf der Santander Baufinanzierung

Hat man sich dazu entschlossen eine Santander Baufinanzierung abzuschließen, muss kein großer Verwaltungsaufwand gefürchtet werden. Diese kann schließlich schnell und unkompliziert online beantragt werden – und das völlig unverbindlich! Zunächst werden einige Eckdaten, wie Vor- und Nachname, Wohnort und berufliche Tätigkeit in einem digitalen Fragebogen erfasst. Aufgrund dieser Aussagen, macht sich die Bank ein Bild des potentiellen Darlehensnehmers. Benötigt sie weitere Informationen des Antragstellers, wendet sie sich per Mail oder Telefon persönlich an den Kunden. Noch vor Abschluss eines Vertrages, geht die Santander Bank mit dem Finanzierer jeden Schritt einer Baufinanzierung durch. Dank der ausführlichen Beratung, bleibt dem Kunden zeitaufwändige Eigenrecherche erspart. Sämtliche Beratungs- und Informationsleistungen der Santander Bank sind dabei ausnahmslos gratis.

Sind die wichtigsten Daten für eine Santander Bank Baufinanzierung abgeglichen worden, kann das Bankunternehmen außerdem einen konkreten Finanzierungsplan erstellen: dieser richtet sich aufgrund der eingeholten Informationen nach den persönlichen Voraussetzungen des Kunden und weist auf, welche Finanzierungsmöglichkeiten dem potentiellen Darlehensnehmer zur Verfügung stehen. Er behandelt also Faktoren wie Laufzeit, Tilgungshöhe und Zinsbindungsfrist. Da eine Baufinanzierung meist eine langfristige, finanzielle Verpflichtung darstellt, ist es wichtig, genauestens abzuwägen ob dieses Finanzierungsprodukt den eigenen Bedürfnissen entspricht. Dazu kann es gegebenenfalls ratsam sein, auch Angebote weiterer Anbieter zu prüfen. Dies ist ganz leicht online in Form eines Baufinanzierungsvergleichs möglich.

Varianten der Santander Bank Baufinanzierung

Wer eine Santander Baufinanzierung abschließt, kann grundsätzlich zwischen zwei verschiedenen Möglichkeiten der Tilgung wählen: der Annuitätentilgung und der endfälligen Tilgung. Wird sich für eine Annuitätentilgung entschieden, wird mit dem Darlehensnehmer eine feste, monatliche Rate vereinbart, die durch die Tilgungs- und Zinshöhe bestimmt wird. Die Höhe der monatlich gezahlten Raten bleibt allerdings über die gesamte Darlehensphase bestehen.

Wird in zweiter Variante die endfällige Darlehenstilgung gewählt, erstattet der Kunde das Santander Baudarlehen durch eine Kombination aus Sparen und Tilgen. Während der Laufzeit seiner Baufinanzierung werden lediglich die festen Zinsen für das Darlehen bezahlt. Da durch diese Möglichkeit die aktive Tilgung zunächst ausbleibt, kann der Darlehensnehmer stattdessen regelmäßig Sparbeiträge investieren, zum Beispiel in eine Kapitallebensversicherung oder einen Bausparvertrag. Läuft die vertraglich festgelegte Laufzeit der Santander Baufinanzierung aus, wird auch der Sparvertrag aufgelöst und seine Auszahlungssumme zur Tilgung des Darlehens in Form einer Einmalzahlung verwendet. Sie wird also, dem Namen naheliegend, am Ende der Tilgungsphase fällig. Diese Form der Tilgung lohnt sich vor allem für Darlehensnehmer die zukünftig den Erhalt eines größeren Geldbetrages erwarten, da man sich so häufig Zinsvorteile sichern kann.

Forward Darlehen der Santander Bank

Mit einem Forward Darlehen können aktuell niedrigen Zinsen für eine Anschlussfinanzierung gesichert werden: das Forward Darlehen der Santander Bank garantiert ihren Kunden Zinssicherung bis zu 48 Monaten im Voraus – und das bei einer 100%igen Auszahlung ohne Disagio.

Funktionsweise von Forward Darlehen

Santander WohnDarlehen Turbo

Wer kurzfristig Wohnprojekte verwirklichen möchte, deren finanzieller Rahmen sich zwischen 5.000€ und 30.000€ bewegt, kann mit dem WohnDarlehen Turbo der Santander Bank möglichst schnell finanzieren – zu attraktiken Konditionen und flexiblen Sondertilgungsmöglichkeiten.

Ablauf und Effekt der Sondertilgung


Santander Baufinanzierung Erfahrungen und Tests

Wer eine Baufinanzierung oder ein ähnliches Finanzierungsprodukt abschließt, verpflichtet sich in der Regel dazu über mehrere Jahre hinweg einen monatlichen Beitrag einzurichten. Da dies auch eine dauerhafte und regelmäßige, finanzielle Verantwortung mit sich bringt, wäre es sinvoll das gewählte Angebot genau zu prüfen. In Online-Foren beispielsweise können Berichte von Kunden nachgelesen werden, die bereits mit einer Santander Baufinanzierung Erfahrungen gemacht haben. Neben diesen Beschreibungen aus erster Hand, beurteilen unter anderem auch unabhängige Institute und Magazine die Leistungen von Banken – somit auch die einer Santander Bank Baufinanzierung:

Euromoney 2014

Das britische Magazin „Euromoney“ hat der Santander Bank zum zweiten Mal in Folge den Titel „Beste Bank in Westeuropa“ verliehen.

FMH-Finanzberatung 07/2015

Die Santander Baufinanzierung wurde von der FHM-Finanzberatung sowie dem Handelsblatt in den Kategorien „Baugeld für Käufer“ und „Baugeld für Bauherren“ mit dem Titel des „Besten Baugeldes“ ausgezeichnet. Dabei wurden Angebote von 18 Anbietern bei einer Zinsbindung von 15 Jahren verglichen.

FMH-Award 12/2015

Innerhalb der 8. Preisverleihung des FHM-Awards, ging die Santander Bank als „Bester Baufinanzierer“ hervor. Verglichen wurden die Angebote von insgesamt 67 Kreditinstituten.

Wer auch Angebote anderer Anbieter im Vergleich zur Santander Baufinanzierung sehen möchte, kann einen Online-Rechner verwenden. Dort können die gewünschten Konditionen eingegeben werden, woraufhin der Vergleichs-Rechner in wenigen Sekunden die passenden Angebote zahlreicher Unternehmen auswertet und einen Aufwärts-Trend erstellt. Der Vorteil: Das persönlich beste Angebot erscheint direkt an erster Stelle.

Merkmale der Santander Bank Baufinanzierung

Der Santander Bank ist es ein Anliegen, den Wünschen ihrer Kunden hinsichtlich Planbarkeit und Flexibilität entgegen zu kommen. Daher finden sie im intensiven Gespräch mit dem Antragsteller in der Regel eine Tilgungsmöglichkeit, die dem Sicherheitsbedürfnis des Kunden entspricht und gleichzeitig Raum für Veränderungen bietet:

  • Tilgungssatzwechsel von 2% bis 5% während der Sollzinsbindungsdauer zweimal kostenfrei möglich
  • Vergleich von rund 100 Finanzdienstleistern: Um das geeignete Angebot zu finden, prüft die Santander Bank Darlehenskonditionen von 100 Banken
  • Optional ein Jahr tilgungsfrei
  • Bis zu 12 Monaten keine Bereitstellungszinsen

Mit ihren fast 60 Jahren Erfahrung, bringt die Santander Bank rund zwölf Millionen Kunden erfolgreich ins eigene Zuhause. Ein weiterer Vorteil der aktuell niedrigen Bauzinsen ist, dass Menschen, die es bisher verpasst haben langfristige Sparanlagen festzulegen, mit Hilfe einer Baufinanzierung dennoch günstig ihr zukünftiges Wohneigentum beziehen können.

Santander Bauzinsen im Detail

Die aktuelle Lage der Bauzinsen hat grundsätzlich großen Einfluss auf die Konditionen einer Baufinanzierung. Niedrige Bauzinsen sind für Kreditnehmer in der Regel äußerst erfreulich. Denn in dieser Zeit bieten Bankunternehmen besonders attraktive Leistungen für Finanzierer an. Die Santander Bank berücksichtigt zur Findung der geeigneten Baufinanzierung Angebote von 100 Finanzdienstleistern. Ist der Kunde mit den Santander Baufinanzierung Konditionen zufrieden, erstellt das Kreditinstitut ein individuelles Finanzierungskonzept – auf die persönlichen Bedürfnisse zugeschnitten.

Serviceleistungen der Santander Bank

Noch vor Vertragsabschluss einer Baufinanzierung, kann der potentielle Darlehensnehmer mit dem Santander Baufinanzierung-Rechner den Umfang der gewünschten Immobilienfinanzierung prüfen. Konkret bedeutet das: Er hat die Möglichkeit die Höhe des Darlehens sowie die gewünschte Tilgungsrate einzugeben, woraufhin der Rechner die Länge der Laufzeit sowie den dazugehörigen Zins aufzeigt. Werden die Werte verändert, entsteht dementsprechend ein anderes Ergebnis. Durch den Rechner kann der Antragsteller verschiedene Varianten schnell und einfach einsehen und sich letztlich für die am besten geeignete Möglichkeit entscheiden. Der Antrag auf eine Baufinanzierung kann außerdem unkompliziert und schnell online beantragt werden.

Möchte man nach der Prüfung mit dem Santander Baufinanzierung-Rechner vor Vertragsabschluss noch ein persönliches Gespräch mit einem Berater des Unternehmens führen, ist das selbstverständlich kein Problem. Die Santander Bank bietet umfangreiche, kostenlose sowie unverbindliche Beratungsgespräche an, für die zu den gängigen Geschäftszeiten Termine vereinbart werden können – entweder online, per Mail oder direkt per Telefon.

Weitere Produkte der Santander Bank

Die international agierende Santander Bank bietet neben attraktiven Baufinanzierungen auch viele andere Finanzprodukte an, um die Zufriedenheit ihrer Kunden hinsichtlich Finanzdienstleistungen zu gewährleisten.

Santander Bank Girokonto

Der Kunde kann bei der Santander Bank aus fünf verschiedenen Girokonten auswählen. Somit erhält dieser die Möglichkeit sich frei zu entscheiden, welche Vorteile des Santander Girokontos er persönlich bevorzugt: hier kann der Kund beispielsweise Faktoren wie die kostenlose Kontoführung, den Erhalt eines Versicherungspakets sowie die kostenlose Bargeldabhebung wählen.

Santander Aktiendepot

Auch hinsichtlich der Depots lässt die Santander Bank ihren Kunden die Wahl: So können sie entscheiden ob sie eher das StarDepot oder das EasyDepot bevorzugen. Während ersteres inklusive einer kostenlosen MasterCard angeboten wird, richtet sich das EasyDepot vor allem an Aktieneinsteiger.

Santander Bank Kredit

Wer sich einen nicht-wohnwirtschaftlichen Wunsch erfüllen möchte, kann einen Kredit der Santander Bank aufnehmen. Mit der Option auf flexible Laufzeiten zwischen 12 und 96 Monaten sowie einer sofortigen Kreditentscheidung, steht der Erfüllung persönlicher Wünsche nichts mehr im Weg.


Die Santander Baufinanzierung im Vergleich zur Konkurrenz

Die Santander Bank kann auf dem internationalen Markt bestehen: das beweisen schon ihre umfangreichen Auszeichnungen, wie beispielsweise die zur „Besten Bank Westeuropas“. Da der Abschluss einer Baufinanzierung eine langfristige, finanzielle Verpflichtung darstellt, kann es dennoch sinnvoll sein auch die Angebote anderer Finanzdienstleister einzusehen. Schnell und unkompliziert ist das mit Hilfe eines Online-Vergleichs möglich. Ein Rechner prüft in Sekundenschnelle die gegenwärtigen Abschlussmöglichkeiten einer Baufinanzierung und ordnet sie nach den individuell angegebenen, persönlichen Voraussetzungen und Wünschen an. Dabei berücksichtigt der Online-Rechner auch neue sowie vorübergehende Angebote, sodass zu jeder Zeit ein aktueller Vergleich abgerufen werden kann.